kyc是什么意思（在银行中KYC是什么意思？）

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于kyc是什么意思的问题，于是小编就整理了3个相关介绍kyc是什么意思的解答，让我们一起看看吧。

在银行中KYC是什么意思？

KYC（外文名Know your customer），顾名思义，需要了解你的客户，了解资金来源合法性。对账户持有人强化审查，抵制反洗钱，是用于预防腐败的制度基础。

KYC的中文含义是什么?其中包含什么内容？

KYC的中文含义是了解你的客户，包含内容：国外的《反洗钱法》大多要求包括会计师事务所在内的自然人、法人和其他组织，要对自己的客户作出全面的了解，也就是了解你的客户原则。"了解你的客户"的主要目标是通过对客户身份的核实和商业行为的了解，有效地发现和报告可疑行为，因为除非对客户有充分的理解并能够预测客户的商业行为，否则你就无法合理而有效地从客户日常的、习惯性的行为中发现不正常的、或许是可疑的行为。通常这种了解，是通过对交易的受益方、来源和资金用途以及考虑企业经营历史后的企业行为和交易形式的恰当性和合理性作恰当的、尽职的调查，来获得完全的了解。 根据《金融行动工作组40条建议》的要求，了解客户原则的审查程序包括：　　　　（1）确认直接客户的身份，也就是说知道该客户是什么人或什么主体；　　　　（2）核实客户身份时，应使用可靠、独立的文件、数据或资料；　　　　（3）确认实际所有权和控制权——确认是什么自然人最终拥有和控制直接客户，和/或交易的实际受益人；　　　　（4）核实其客户的实际所有人和/或交易的实际受益人的身份；　　　　（5）进行持续的尽职审查和详细审查——在与客户的商业关系存续期间对交易和账户进行持续的详细检查，以保证正在进行的交易与金融机构对客户、客户业务及客户风险状况的了解相一致，如果有必要的话，应确认资金的来源。 目前，了解你的客户原则被日益拓展到包括"了解你的雇员"、"了解你的代理人"和"了解你的关联方"，甚至"了解你的第三方服务提供商"上来，经验表明，通过欺瞒雇员和类似的当事人，将有助于实施和进行洗钱。

亚马逊店铺三审什么意思？

亚马逊卖家会碰到一个问题：KYC真实性审核。

那么kyc审核到底为什么让卖家“谈审色变”。

KYC全称KnowYourCustomer，是亚马逊对注册卖家发起的一种审核，对于更改营业执照地址、变更法人信息、换绑信用卡和收款账户的行为则一定会受到审核。

KYC审核需要提交的资料有营业执照公证、公司章程、水电费、话费账单、银行卡流水、户口本照片等。

KYC审核提交资料周期为90天，提交次数为3次，超过时间和次数店铺基本上就被封，

因此我们在准备资料通过审核时一定要遵循真实性，不能做假。

到此，以上就是小编对于kyc是什么意思的问题就介绍到这了，希望介绍关于kyc是什么意思的3点解答对大家有用。